انت هنا الان : شبكة جامعة بابل > القسم الاعلامي من الشبكة > الرئيسية


رسالة ماجستير في كلية القانون تناقش الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال

تاريخ النشر : 11/09/2017
عدد مشاهدات هذا الموضوع : 183
تم نشر الموضوع بواسطة : ندى موسى الرماحي

ناقشت رسالة ماجستير في كلية القانون (الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال - دراسة مقارنة)، للطالبة طيبة أحمد علي حسون، بإشراف الأستاذ الدكتور إبراهيم إسماعيل إبراهيم .

بينت الدراسة إن موضوع الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال يعد من المواضيع المهمة والمتعلقة بالنظم الاقتصادية، وذلك لما للمصارف من دور فعال في الحياة الاجتماعية والاقتصادية، فضلاً عن دورها المهم في التنمية الوطنية بوصفها مركزاً أساسياً للائتمان وتمويل المشاريع التجارية والخدمية المختلفة التي تعود بالنفع على المجتمع .

      

واستنتجت الدراسة إن الرقابة المصرفية احد الركائز الأساسية في ممارسة النشاطات المصرفية فهي تمثل حصانة المصرف من تعرضه للمخاطر والأزمات وأهم هذه المخاطر عمليات غسل الأموال التي أخذت بالتوسع والانتشار في بلدان العالم, واتخذت من النظام المصرفي ملاذاً آمناً لتمرير الأموال غير المشروعة من قبل غاسلي الأموال لإضفاء الصفة المشروعة على أموالهم المتحصلة من الممارسات غير المشروعة كجريمة الاتجار بالمخدرات أو المتحصلة من العمليات الإرهابية، ويتم استخدام أساليب متنوعة في غسل الأموال، تارة تكون مصرفية كاستعمال القروض المضمونة والاعتمادات المستندية، وتارة أخرى تكون غير مصرفية تتمثل بأسواق المال وشركات الواجهة، فضلاً عن استخدام الأساليب الإلكترونية في إيداع وتحويل الأموال نظراً لسهولتها وصعوبة فرض الرقابة عليها من قبل الجهات المختصة، كما إن الرقابة المصرفية تنقسم على قسمين، تتمثل الأولى بالرقابة المصرفية الداخلية التي تمارس من قبل مجلس إدارة المصرف ومن يخوله ممارسة الرقابة والتدقيق في المصرف، والرقابة الخارجية التي تضطلع بها جهات خارجية كالبنك المركزي ومراجع الحسابات الخارجي.

وأوصت الدراسة بضرورة تحديد مدة معينة يقوم المصرف خلالها بالإبلاغ عن العمليات المشبوهة وإلغاء مصطلح فوراً الوارد في الفقرة (1) من المادة (35) من قانون المصارف النافذ والفقرة (5) من المادة (12) من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذ, ويجب تحديد مدة لا تكون طويلة بحيث يحتمل معها أن يصل أمر الإبلاغ إلى علم الزبون المشتبه به فيلغي التعامل أو يقوم برشوة الموظف المختص بالإبلاغ لمنع تقديمه للجهة المختصة ويفضل أن تحدد مدة الإبلاغ بـ (7) أيام من تأريخ العلم بالاشتباه, فضلاً عن  تحديد مبلغ العملية المشبوهة وعدم الاكتفاء بإحالة هذه الأمر إلى التعليمات التي تصدر عن مجلس مكافحة غسل الأموال.

مرتضى علي

اهم الاخبار في موقع جامعة بابل

جامعة بابل تصدر عددا جديدا من المجلة العراقية للهندسة الميكانيكية وهندسة المواد

كلية طب حمورابي تناقش سبل الارتقاء بالعملية التعليمية

جامعة بابل تعلن عن تسجيل (56) براءة اختراع عام 2017

تدريسية في كلية الدراسات القرآنية تشارك في مناقشة رسالة ماجستير

كلية العلوم تقيم ورشة عن تصنيف جودة المختبرات التعليمية

كلية الصيدلة تقيم ورشة عن تقنية (HPLC) الكروماتوكرافيا

رسالة ماجستير في كلية التربية للعلوم الصرفة تناقش هندسة متعددات الحدود المعولية

رسالة ماجستير في كُلّيةِ التَربيّة الانسانيةِ تناقش الخِطابٍ النَقدْيّ لأَخبارِ الأَزمَةِ السُورِيةِ في قناتين امريكية وروسية

كلية التربية الأساسية تعقد ندوة عن الصحة النفسية

رسالة ماجستير في كلية الإدارة والاقتصاد تناقش أثر الصدمة النفطية في بعض مؤشرات الاقتصاد الكلي في العراق من 1990- 2015

لجهودها في مشروع (الفهرس العراقي الموحد) المكتبة المركزية في جامعة بابل تنال تكريم الأمانة العامة للعتبة الحسينية المقدسة

كلية هندسة المسيب تقيم ندوة عن مخاطر انتشار المخدرات

دراسة في كلية هندسة المواد تبحث في فصل المركبات بالاعتماد على طريقة الامثلية الكمية

كلية طب الأسنان تقيم ورشة عن التعليم الإلكتروني للطلبة

أطروحة دكتوراه في كلية الهندسة تناقش التصرف الإنشائي لأعتاب الخرسانية

رسالة ماجستير في كلية العلوم تناقش طرق جديدة للكشف عن الأورام والشذوذ في الصور الطبية

اهم الاعلانات الرسمية في موقع الجامعة

 اعلان عن وظائف شاغرة في القطاع الخاص

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 11/01/2018

 جامعة بابل تعلن عن شمول المرشحين لمنصب العميد من خارج المجموعة الطبية والجامعة

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 04/01/2018

 اعلان عن وظائف شاغرة في القطاع الخاص

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 26/12/2017

 جامعة بابل تحدد آخر موعد للترشيح لمنصب العميد

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 25/12/2017

 غدا الاربعاء 29/11...انطلاق اعمال المؤتمر العلمي الدولي الرابع لعلوم الرياضة

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 28/11/2017

  (( إعلان ))

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 31/10/2017

 عروض تجهيز خدمة الانترنت لجامعة بابل

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 23/10/2017

 غدا الخميس ...كرنفال تحرير تلعفر

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 13/09/2017

 ترقيات علمية بتاريخ 26/7/2017 - 12/6/2017

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 14/08/2017

 نتائج القبول للدراسات العليا 2017-2018

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 24/07/2017

 تهنئة

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 12/07/2017