انت هنا الان : شبكة جامعة بابل > القسم الاعلامي من الشبكة > الرئيسية


رسالة ماجستير في كلية القانون تناقش الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال

تاريخ النشر : 11/09/2017
عدد مشاهدات هذا الموضوع : 302
تم نشر الموضوع بواسطة : ندى موسى الرماحي

ناقشت رسالة ماجستير في كلية القانون (الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال - دراسة مقارنة)، للطالبة طيبة أحمد علي حسون، بإشراف الأستاذ الدكتور إبراهيم إسماعيل إبراهيم .

بينت الدراسة إن موضوع الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال يعد من المواضيع المهمة والمتعلقة بالنظم الاقتصادية، وذلك لما للمصارف من دور فعال في الحياة الاجتماعية والاقتصادية، فضلاً عن دورها المهم في التنمية الوطنية بوصفها مركزاً أساسياً للائتمان وتمويل المشاريع التجارية والخدمية المختلفة التي تعود بالنفع على المجتمع .

      

واستنتجت الدراسة إن الرقابة المصرفية احد الركائز الأساسية في ممارسة النشاطات المصرفية فهي تمثل حصانة المصرف من تعرضه للمخاطر والأزمات وأهم هذه المخاطر عمليات غسل الأموال التي أخذت بالتوسع والانتشار في بلدان العالم, واتخذت من النظام المصرفي ملاذاً آمناً لتمرير الأموال غير المشروعة من قبل غاسلي الأموال لإضفاء الصفة المشروعة على أموالهم المتحصلة من الممارسات غير المشروعة كجريمة الاتجار بالمخدرات أو المتحصلة من العمليات الإرهابية، ويتم استخدام أساليب متنوعة في غسل الأموال، تارة تكون مصرفية كاستعمال القروض المضمونة والاعتمادات المستندية، وتارة أخرى تكون غير مصرفية تتمثل بأسواق المال وشركات الواجهة، فضلاً عن استخدام الأساليب الإلكترونية في إيداع وتحويل الأموال نظراً لسهولتها وصعوبة فرض الرقابة عليها من قبل الجهات المختصة، كما إن الرقابة المصرفية تنقسم على قسمين، تتمثل الأولى بالرقابة المصرفية الداخلية التي تمارس من قبل مجلس إدارة المصرف ومن يخوله ممارسة الرقابة والتدقيق في المصرف، والرقابة الخارجية التي تضطلع بها جهات خارجية كالبنك المركزي ومراجع الحسابات الخارجي.

وأوصت الدراسة بضرورة تحديد مدة معينة يقوم المصرف خلالها بالإبلاغ عن العمليات المشبوهة وإلغاء مصطلح فوراً الوارد في الفقرة (1) من المادة (35) من قانون المصارف النافذ والفقرة (5) من المادة (12) من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذ, ويجب تحديد مدة لا تكون طويلة بحيث يحتمل معها أن يصل أمر الإبلاغ إلى علم الزبون المشتبه به فيلغي التعامل أو يقوم برشوة الموظف المختص بالإبلاغ لمنع تقديمه للجهة المختصة ويفضل أن تحدد مدة الإبلاغ بـ (7) أيام من تأريخ العلم بالاشتباه, فضلاً عن  تحديد مبلغ العملية المشبوهة وعدم الاكتفاء بإحالة هذه الأمر إلى التعليمات التي تصدر عن مجلس مكافحة غسل الأموال.

مرتضى علي

اهم الاخبار في موقع جامعة بابل

كلية هندسة المواد تقيم ورشة عن كتابة الخبر الصحفي

دراسة في كلية القانون تبحث نطاق حماية الثروة النفطية في القانون الجنائي

تدريسي في كلية الفنون الجميلة يصدر كتابا عن آليات التجريب في العرض المسرحي

رئيس قسم علم الأرض التطبيقي يترأس لجنة مناقشة رسالة ماجستير بجامعة البصرة

تدريسيان في جامعة بابل ينجزان بحثا عن الهرمونات المضادة للأنسولين

كلية التربية للعلوم الإنسانية تنظم دورة في منهجية البحث وكتابة الرسائل والاطاريح الجامعية

كلية التربية الأساسية تقيم ندوة عن تدهور المناخ

رسالة ماجستير في كلية الإدارة والاقتصاد تناقش تحديد التوازن الكلي باستخدام أنموذج هيكس - هانس

كلية الآداب تناقش نقد النقد القصصي عند النقاد العراقيين

التعليم تعلن توسعة مقاعد القبول في الدراسات العليا

اطروحة دكتوراه في كلية التربية للعلوم الانسانية تناقش تطور النظام المالي في العراق بدراسة تاريخية

كلية هندسة المواد تقيم ندوة حوارية لمحاربة خطابات الكراهية

كلية العلوم للبنات تعد دراسة عن نبات الغار

كلية العلوم تنظم حلقة نقاشية عن الفيروسات المضخمة للخلايا للمريضات المصابات بأورام المبيض

رسالة ماجستير في طب بابل تناقش عوامل الضراوة للبكتريا المسببة للاسهال

دراسة في كلية التربية للعلوم الصرفة تبحث ليزر ثاني اوكسيد الكاربون CO2

اهم الاعلانات الرسمية في موقع الجامعة

 أمر جامعي

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 12/06/2018

  اعلان

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 17/04/2018

 جامعة بابل تطلق صفحة التعليم الالكتروني E-Learning على موقعها الرسمي

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 08/04/2018

 وزارة التعليم العالي :اعادة الاعلان للترشيح لمنصب (عميد كلية الصيدلة) بجامعة بابل

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 14/03/2018

 معرض الوظائف الرابع

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 14/03/2018

 وزارة التعليم العالي :اعادة الاعلان للترشيح لمنصبي (عميد كلية الإدارة والاقتصاد وعميد كلية القانون) بجامعة سومر

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 08/03/2018

 وزارة التعليم العالي :اعادة الاعلان للترشيح لمناصب (عميد الكلية التقنية الزراعية/الموصل،عميد المعهد التقني/نينوى،عميد المعهد التقني/الدور) بالجامعة التقنية الشمالية

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 08/03/2018

 وزارة التعليم العالي تعلن المعايير الخاصة بالترشح لمنصبي عميد كلية الادارة والاقتصاد وعميد كلية الصيدلة بجامعة بابل

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 07/03/2018

 إعلان عن مسابقة (صرح النصر)

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 28/02/2018

 اعلان عن المؤتمر العلمي لكلية الامام الكاظم (ع)

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 27/02/2018

 اعلان

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 14/02/2018