انت هنا الان : شبكة جامعة بابل > القسم الاعلامي من الشبكة > الرئيسية


رسالة ماجستير في كلية القانون تناقش الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال

تاريخ النشر : 11/09/2017
عدد مشاهدات هذا الموضوع : 66
تم نشر الموضوع بواسطة : ندى موسى الرماحي

ناقشت رسالة ماجستير في كلية القانون (الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال - دراسة مقارنة)، للطالبة طيبة أحمد علي حسون، بإشراف الأستاذ الدكتور إبراهيم إسماعيل إبراهيم .

بينت الدراسة إن موضوع الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال يعد من المواضيع المهمة والمتعلقة بالنظم الاقتصادية، وذلك لما للمصارف من دور فعال في الحياة الاجتماعية والاقتصادية، فضلاً عن دورها المهم في التنمية الوطنية بوصفها مركزاً أساسياً للائتمان وتمويل المشاريع التجارية والخدمية المختلفة التي تعود بالنفع على المجتمع .

      

واستنتجت الدراسة إن الرقابة المصرفية احد الركائز الأساسية في ممارسة النشاطات المصرفية فهي تمثل حصانة المصرف من تعرضه للمخاطر والأزمات وأهم هذه المخاطر عمليات غسل الأموال التي أخذت بالتوسع والانتشار في بلدان العالم, واتخذت من النظام المصرفي ملاذاً آمناً لتمرير الأموال غير المشروعة من قبل غاسلي الأموال لإضفاء الصفة المشروعة على أموالهم المتحصلة من الممارسات غير المشروعة كجريمة الاتجار بالمخدرات أو المتحصلة من العمليات الإرهابية، ويتم استخدام أساليب متنوعة في غسل الأموال، تارة تكون مصرفية كاستعمال القروض المضمونة والاعتمادات المستندية، وتارة أخرى تكون غير مصرفية تتمثل بأسواق المال وشركات الواجهة، فضلاً عن استخدام الأساليب الإلكترونية في إيداع وتحويل الأموال نظراً لسهولتها وصعوبة فرض الرقابة عليها من قبل الجهات المختصة، كما إن الرقابة المصرفية تنقسم على قسمين، تتمثل الأولى بالرقابة المصرفية الداخلية التي تمارس من قبل مجلس إدارة المصرف ومن يخوله ممارسة الرقابة والتدقيق في المصرف، والرقابة الخارجية التي تضطلع بها جهات خارجية كالبنك المركزي ومراجع الحسابات الخارجي.

وأوصت الدراسة بضرورة تحديد مدة معينة يقوم المصرف خلالها بالإبلاغ عن العمليات المشبوهة وإلغاء مصطلح فوراً الوارد في الفقرة (1) من المادة (35) من قانون المصارف النافذ والفقرة (5) من المادة (12) من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذ, ويجب تحديد مدة لا تكون طويلة بحيث يحتمل معها أن يصل أمر الإبلاغ إلى علم الزبون المشتبه به فيلغي التعامل أو يقوم برشوة الموظف المختص بالإبلاغ لمنع تقديمه للجهة المختصة ويفضل أن تحدد مدة الإبلاغ بـ (7) أيام من تأريخ العلم بالاشتباه, فضلاً عن  تحديد مبلغ العملية المشبوهة وعدم الاكتفاء بإحالة هذه الأمر إلى التعليمات التي تصدر عن مجلس مكافحة غسل الأموال.

مرتضى علي

اهم الاخبار في موقع جامعة بابل

رئيس الجامعة يتفقد القاعات الامتحانية في كلية هندسة المواد ويشيد بجهود الكلية

كلية طب الأسنان تعد دراسة عن استعمال وتأثير المضادات الحيوية

دراسة في كلية تكنولوجيا المعلومات تكشف التأثيرات الجانبية لبرامج مكافحة فايروسات الحاسوب

موهبة مسرحية حلية في ضيافة جامعة بابل

جامعة بابل تقيم حفل تخرج الدورة القرآنية الثانية لموظفي الجامعة

مركز التعليم المستمر يقيم الدورة الثانية عشر في سلامة اللغة العربية

كلية التربية البدنية وعلوم الرياضة تباشر اختبارات القبول المباشر

دراسة في كلية التربية للعلوم الإنسانية تبحث الأساليب الدافعة للتحكم والعجز لطلبة جامعة بابل

رسالة ماجستير في كلية التربية للعلوم الانسانية تناقش قراءات المستشرقين في شخصية الامام علي "عليه السلام"

تدريسي في كلية التربية للعلوم الانسانية يصدر كتابا عن طواويس بغداد ..مقاربات لتجارب الجيل التسعيني

دراسة في كلية هندسة المواد تبين استخدام لحام الليزر النبضي لسبيكة (NiTi)

رئيس جامعة بابل يستقبل الطلبة المتفوقين في جامعة نورث هاملتون البريطانية

دراسة في كلية تكنولوجيا المعلومات تتمكن من إعداد نموذج لإخفاء المعلومات

قسم الشؤون القانونية يعقد ورشة لشرح جدول الرسوم النسبية المعدل

كلية القانون تناقش التنظيم القانوني للإدارة الضريبية

كلية العلوم تنظم حلقة نقاشية عن تأثير مستخلصات نباتية على بكتيريا التهابات المجاري البولية

اهم الاعلانات الرسمية في موقع الجامعة

 غدا الخميس ...كرنفال تحرير تلعفر

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 13/09/2017

 ترقيات علمية بتاريخ 26/7/2017 - 12/6/2017

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 14/08/2017

 نتائج القبول للدراسات العليا 2017-2018

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 24/07/2017

 تهنئة

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 12/07/2017

 يعلن المكتب الاستشاري لنظم المعلومات والحاسبات عن اقامة دورات تدريبية

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 12/06/2017

 اعمام بالمناصب الشاغرة للترشيح لمنصب ( العميد )

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 31/05/2017

 اعلان

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 23/05/2017

 اعلان

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 27/04/2017

 اعلان

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 15/03/2017

 تنظم جامعة بابل مسابقة لأفضل شعار (logo)

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 05/03/2017

 نتائج الطلبة الخاصة بالدراسات الاولية

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 13/02/2017