انت هنا الان : شبكة جامعة بابل > القسم الاعلامي من الشبكة > الرئيسية


رسالة ماجستير في كلية القانون تناقش الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال

تاريخ النشر : 11/09/2017
عدد مشاهدات هذا الموضوع : 142
تم نشر الموضوع بواسطة : ندى موسى الرماحي

ناقشت رسالة ماجستير في كلية القانون (الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال - دراسة مقارنة)، للطالبة طيبة أحمد علي حسون، بإشراف الأستاذ الدكتور إبراهيم إسماعيل إبراهيم .

بينت الدراسة إن موضوع الرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال يعد من المواضيع المهمة والمتعلقة بالنظم الاقتصادية، وذلك لما للمصارف من دور فعال في الحياة الاجتماعية والاقتصادية، فضلاً عن دورها المهم في التنمية الوطنية بوصفها مركزاً أساسياً للائتمان وتمويل المشاريع التجارية والخدمية المختلفة التي تعود بالنفع على المجتمع .

      

واستنتجت الدراسة إن الرقابة المصرفية احد الركائز الأساسية في ممارسة النشاطات المصرفية فهي تمثل حصانة المصرف من تعرضه للمخاطر والأزمات وأهم هذه المخاطر عمليات غسل الأموال التي أخذت بالتوسع والانتشار في بلدان العالم, واتخذت من النظام المصرفي ملاذاً آمناً لتمرير الأموال غير المشروعة من قبل غاسلي الأموال لإضفاء الصفة المشروعة على أموالهم المتحصلة من الممارسات غير المشروعة كجريمة الاتجار بالمخدرات أو المتحصلة من العمليات الإرهابية، ويتم استخدام أساليب متنوعة في غسل الأموال، تارة تكون مصرفية كاستعمال القروض المضمونة والاعتمادات المستندية، وتارة أخرى تكون غير مصرفية تتمثل بأسواق المال وشركات الواجهة، فضلاً عن استخدام الأساليب الإلكترونية في إيداع وتحويل الأموال نظراً لسهولتها وصعوبة فرض الرقابة عليها من قبل الجهات المختصة، كما إن الرقابة المصرفية تنقسم على قسمين، تتمثل الأولى بالرقابة المصرفية الداخلية التي تمارس من قبل مجلس إدارة المصرف ومن يخوله ممارسة الرقابة والتدقيق في المصرف، والرقابة الخارجية التي تضطلع بها جهات خارجية كالبنك المركزي ومراجع الحسابات الخارجي.

وأوصت الدراسة بضرورة تحديد مدة معينة يقوم المصرف خلالها بالإبلاغ عن العمليات المشبوهة وإلغاء مصطلح فوراً الوارد في الفقرة (1) من المادة (35) من قانون المصارف النافذ والفقرة (5) من المادة (12) من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذ, ويجب تحديد مدة لا تكون طويلة بحيث يحتمل معها أن يصل أمر الإبلاغ إلى علم الزبون المشتبه به فيلغي التعامل أو يقوم برشوة الموظف المختص بالإبلاغ لمنع تقديمه للجهة المختصة ويفضل أن تحدد مدة الإبلاغ بـ (7) أيام من تأريخ العلم بالاشتباه, فضلاً عن  تحديد مبلغ العملية المشبوهة وعدم الاكتفاء بإحالة هذه الأمر إلى التعليمات التي تصدر عن مجلس مكافحة غسل الأموال.

مرتضى علي

اهم الاخبار في موقع جامعة بابل

تدريسية في كلية الفنون الجميلة تصدر كتابا عن الخطاب المعرفي والسيميائي وجماليات التشكيل في المنمنمات الإسلامية

وسائل إعلام ألمانية تبدي اهتماما بالغا باتفاقية التعاون العلمي بين جامعتي بابل ولايبزك الألمانية

رئيس جامعة بابل يتابع تأهيل عمادة طب حمورابي والقاعات الدراسية في كلية الصيدلة

دراسة في كلية تكنولوجيا المعلومات تبين إخفاء علامة مائية مقاومة لهجومات حذف واستبدال إطارات الفيديو

كلية الهندسة تنفذ حملة لتأهيل مختبر المكائن في قسم الهندسة الكهربائية

أطروحة دكتوراه في كلية القانون تناقش أثر تعدد الجناة في السياسة الجنائية

كلية العلوم للبنات تعد دراسة عن السنسرات المنتشرة في المناطق النائية

كلية الطب تناقش بعض الحالات السريرية لمرض السرطان

دراسة في كلية التربية للعلوم الصرفة تناقش تحليل خوارزمية التشفير لتعزيز أمنية الشبكة

مركز التعليم المستمر يفتتح دورتين تدريبيتين في اللغة الانكليزية والوظيفة العامة

تدريسي في كلية التربية البدنية وعلوم الرياضة يشارك في دورة تدريبية أسيوية بالكرة الطائرة

رئيس قسم علم الأرض بجامعة بابل: الهزات الأرضية ناتجة عن حركة صفائح صخرية نتيجة لمؤثرات جيولوجية

تدريسية في كلية طب الأسنان تعد دراسة عن تحسين تصنيفات كريات الدم الحمراء

دراسة في كلية تكنولوجيا المعلومات تبين تأثير تطبيق نموذج تصميم التعليم الشامل على قبول التعليم الالكتروني

وزير التعليم العالي يثمن جهود جامعة بابل لحصولها على المركز الأول عراقيا بتصنيف (Scimago)

رسالة ماجستير في كلية الهندسة تناقش تنفيذ شفرة توربو مع نظام تعدد الإرسال

اهم الاعلانات الرسمية في موقع الجامعة

  (( إعلان ))

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 31/10/2017

 عروض تجهيز خدمة الانترنت لجامعة بابل

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 23/10/2017

 غدا الخميس ...كرنفال تحرير تلعفر

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 13/09/2017

 ترقيات علمية بتاريخ 26/7/2017 - 12/6/2017

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 14/08/2017

 نتائج القبول للدراسات العليا 2017-2018

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 24/07/2017

 تهنئة

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 12/07/2017

 يعلن المكتب الاستشاري لنظم المعلومات والحاسبات عن اقامة دورات تدريبية

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 12/06/2017

 اعمام بالمناصب الشاغرة للترشيح لمنصب ( العميد )

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 31/05/2017

 اعلان

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 23/05/2017

 اعلان

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 27/04/2017

 اعلان

    بواسطة أعلام جامعة بابل , 15/03/2017